Nouă persoane din Cluj au fost oprite de polițiști înainte să trimită bani prin ATM-uri de criptomonede, într-o schemă de fraudă care ar fi putut genera un prejudiciu de peste 400.000 de lei. Intervențiile au avut loc între 22 și 26 iunie, în trei centre comerciale din Cluj-Napoca și Florești.
Persoanele au fost identificate în apropierea unor terminale de criptomonede, în timp ce se pregăteau să transfere sume importante către portofele digitale indicate de apelanți. Potrivit informațiilor transmise de IPJ Cluj și publicate de Știri de Cluj, intervenția polițiștilor a împiedicat producerea unor pierderi potențiale de peste 400.000 de lei.
Cum au încercat escrocii să obțină banii
Schema începe cu un apel telefonic în care infractorii pretind că reprezintă o bancă, o instituție publică sau o altă autoritate. Victimei i se spune că pe numele său ar fi fost contractat un credit fraudulos ori că în cont au fost identificate tranzacții suspecte.
Apelantul creează apoi o stare de urgență și îi cere persoanei să își „securizeze” banii. În realitate, victima este determinată să retragă fonduri din contul personal și să le depună printr-un ATM de criptomonede, către o adresă controlată de escroci.
După efectuarea transferului, recuperarea banilor poate deveni dificilă. În cazul intervențiilor din Cluj, polițiștii au ajuns la persoane înainte ca operațiunile să fie finalizate.
Intervențiile au avut loc în centre comerciale
Acțiunile s-au concentrat asupra zonelor în care sunt amplasate ATM-uri de criptomonede, inclusiv în trei centre comerciale din Cluj-Napoca și Florești. Polițiștii le-au explicat celor nouă persoane că sunt vizate de o tentativă de fraudă și le-au oprit înainte de transfer.
Potrivit Cluj24, activitățile au fost desfășurate de polițiștii IPJ Cluj în cadrul unui plan de combatere a înșelăciunilor comise prin astfel de terminale.
Acțiunea a fost coordonată de Serviciul de Investigații Criminale, cu sprijinul polițiștilor din municipiul Cluj-Napoca. În paralel, Biroul pentru Analiza și Prevenirea Criminalității a desfășurat activități de informare pentru cetățeni.
Avertismentul IPJ Cluj
Polițiștii atrag atenția că băncile și instituțiile publice nu solicită telefonic transferul banilor în alte conturi și nu cer depuneri prin ATM-uri de criptomonede. O cerere de acest tip trebuie tratată ca un semnal de alarmă, mai ales atunci când este însoțită de presiuni sau amenințări.
În cazul unui apel suspect, conversația trebuie întreruptă, iar informațiile trebuie verificate direct cu banca sau instituția invocată. Numărul de telefon oferit de apelant nu trebuie folosit pentru verificare; contactarea trebuie făcută prin canalele oficiale ale instituției.
Ce trebuie făcut în funcție de situație
| Situație | Acțiune recomandată |
|---|---|
| Cineva spune că ai un credit fraudulos | Închide apelul și contactează direct banca. |
| Ți se cere să „securizezi” banii | Nu retrage și nu transfera fonduri. |
| Ți se indică un ATM de criptomonede | Consideră solicitarea un semnal major de fraudă. |
| Apelantul te grăbește sau te amenință | Oprește discuția și sesizează Poliția. |
| Ai transferat deja bani | Contactează imediat banca și Poliția, apoi păstrează dovezile apelului și ale tranzacției. |
În cazul unui transfer deja efectuat, rapiditatea poate fi importantă. Victima trebuie să anunțe banca, să solicite verificarea operațiunii și să sesizeze Poliția. Sunt utile numărul apelantului, mesajele, înregistrările disponibile, chitanțele ATM-ului, adresa portofelului digital și orice detaliu primit în timpul conversației.
Cazul din Cluj arată că prejudiciul de peste 400.000 de lei reprezenta o pierdere potențială, evitată prin intervenția polițiștilor înainte de finalizarea transferurilor. Mecanismul fraudei se bazează pe autoritatea falsă a apelantului și pe presiunea de a acționa imediat, nu pe o procedură reală de protejare a contului.
